基金净值是怎么计算出来的

基金净值（Net Asset Value，NAV）是指基金的总净资产值除以基金的总份额。具体计算公式如下：

```基金净值 = （总资产 - 总负债） / 基金份额总数```

其中：

- **总资产** ：指基金所拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等。

- **总负债** ：指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。

- **基金份额总数** ：指当时发行在外的基金份额的总量。对于开放式基金而言，这个数值是不断变化的，通常以当日交易结束后的统计数为准。

基金净值通常每个工作日结束时计算一次，这被称为封闭期。封闭式基金的净值可能每周公告一次或更少。开放式基金的交易价格通常以每基金份额的净值为依据确定。

需要注意的是，由于基金所拥有的资产价值随市场波动而变动，基金净值也会相应变化

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